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基金什么情况下确认份额 持有份额和本金为什么不同

很多投资者表示,在买入基金以后,迟迟没有看到基金更新收益,其实基金需要确认份额后才有收益,那么,基金什么情况下确认份额?一起往下了解下吧。

很多投资者表示,在买入基金以后,迟迟没有看到基金更新收益,其实基金需要确认份额后才有收益,那么,基金什么情况下确认份额?一起往下了解下吧。

基金什么情况下确认份额?

基金份额确认一般是第二个交易日。一般来说,投资者在交易日下午3:00以前申购,那在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00以后申购,就需要在下个交易日才可以确认份额。此外倘若遇上节假日,那基金确认份额的时间也就需要延期。例如周五下午3:00前申购,需要在下周一才可以确认份额;若是在周五下午3:00以后申购,就需要再下周二才能够确认份额。

持有份额和本金为什么不同?

1、手续费:基金买入不需要支付手续费,而手续费一般都是直接从本金中扣除,这也就造成买入以后金额比本金减少了,如某一基金的a类和c类,a类基金需要买入申购费,这笔费用会直接从本金中扣除,换句话说申购费+基金市值总额才算是本金;

2、基金净值的变化:基金净值随时变化,导致基金资金也会出现变化。当股价发生变化时,基金的持有份额不会转变,可是基金的净值会改变,从而也会使得投资者基金资金产生变化;只有当基金净值是1时,基金的持有份额才能和本金一样,当基金净值超过1时,基金持有份额比购买的本金要少一些。

以上就是基金什么情况下确认份额的相关内容,通过上文介绍希望能够对大家有所帮助,感谢阅读。

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